ФОП під контролем: фінмоніторинг, банки, податкова та безпечні платежі у 2026 році

Практичний вебінар для ФОП, бухгалтерів, фінансових менеджерів та власників малого бізнесу.

ФОП сьогодні перебуває одночасно в полі уваги банківського фінансового моніторингу, податкового контролю та систем аналізу фінансових операцій, тому навіть цілком законна підприємницька діяльність може викликати додаткові питання, якщо характер платежів, контрагенти, призначення переказів або рух коштів не відповідають зрозумілій економічній логіці бізнесу.

На вебінарі розберемо, що насправді бачить банк, коли аналізує операції ФОП, які платежі та поведінкові моделі можуть стати тригерами фінансового моніторингу, чому банк запитує документи та інформацію про походження коштів, у яких випадках можуть виникнути обмеження щодо проведення операцій і як підприємцю побудувати свою діяльність так, щоб не створювати зайвих ризиків для себе та власного бізнесу.

Окремо на практичних кейсах у LIGA360 покажемо, що сам підприємець може знати про своїх контрагентів до проведення платежу або початку співпраці, які ризикові сигнали варто перевіряти та як організувати базовий контроль контрагентів без складних комплаєнс-процедур. А ще — як бачать самого ФОП контролюючі органи та банки.

ПРОГРАМА | 70 хвилин

1. ФОП у системі контролю: хто і що бачить — 10 хв

Банк, фінансовий моніторинг, податкова та інші джерела інформації; які дані про діяльність підприємця можуть аналізуватися та чому сьогодні недостатньо просто вчасно сплачувати податки.

2. Що може насторожити банк — 15 хв

Нетипові обороти, різке збільшення платежів, перекази між особистими та підприємницькими рахунками, регулярне зняття готівки, транзитні операції, велика кількість контрагентів, дроблення платежів, операції без зрозумілого економічного змісту та інші практичні red flags.

3. Банк запросив документи або зупинив операцію: що робити — 10 хв

Чому виникають запити, які документи може знадобитися надати, як пояснювати економічний зміст операцій, яких помилок не варто припускатися у комунікації з банком та чому спроба просто перейти до іншого банку не завжди вирішує проблему.

4. Контрагенти ФОП: чужий ризик, який може стати вашим — 20 хв

Практичні кейси та перевірка в LIGA360.

Чому необхідно знати, кому ви платите і від кого отримуєте кошти; ризикові компанії та ФОП, санкції, кримінальні провадження, податкові та репутаційні ризики; який мінімальний due diligence може проводити навіть невеликий бізнес.

На прикладі LIGA360 розберемо:

• як швидко сформувати досьє потенційного контрагента;

• на які ризикові фактори звертати увагу перед платежем або укладанням договору;

• як перевіряти санкційні, судові, податкові та інші ризики;

• як бачити важливі зв'язки та інформацію, що може вплинути на рішення про співпрацю;

• як надалі відстежувати зміни щодо важливих контрагентів.

5. Комплаєнс ФОП без бюрократії — 10 хв

Які документи та підтвердження варто зберігати, як забезпечити зрозумілу логіку платежів, що перевіряти перед новою співпрацею та як створити просту систему доказів добросовісності бізнесу без окремого комплаєнс-департаменту.

6. Q&A — 5–10 хв

Відповіді на практичні запитання учасників.

ПІСЛЯ ВЕБІНАРУ УЧАСНИК ЗНАТИМЕ

Як банк «бачить» ФОП та оцінює його операції; які платежі найчастіше потребують додаткового пояснення; що робити після отримання запиту банку; як підготувати документи щодо походження та економічного змісту коштів; як перевіряти потенційного контрагента до початку співпраці та які ризикові сигнали шукати в LIGA360; як зменшити ризик проблем із платежами через прості правила фінансової та комплаєнс-гігієни.

Головний меседж вебінару:

Комплаєнс для ФОП — це не папери заради паперів, а здатність у будь-який момент зрозуміло відповісти на три питання: звідки гроші, за що гроші і кому ви їх платите.

Спікер:

Ганна Горбенко

Голова ГО “Українська комплаєнс асоціація”, директорка Департаменту комплаєнсу та фінансового моніторингу OTP Bank Ukraine.