AML‑процеси на практиці: вимоги до СПФМ у небанківському секторі, відповідальність та взаємодія з бізнесом.

1. AML‑процеси СПФМ на практиці: від вимог до реальної реалізації

• Вимоги до СПФМ

• Ключові AML‑процеси, які має бути вибудувано у СПФМ

• Ризик-профіль СПФМ

• Типові проблеми AML‑процесів

• Як неправильне налаштування AML створює ризики для самого СПФМ

2. AML‑аудит

• AML‑аудит як інструмент контролю: внутрішній та зовнішній

• Що зазвичай перевіряється під час AML‑аудиту:

  • логіка AML‑процесів

  • обґрунтованість рішень СПФМ

  • якість документації та внутрішніх політик

• Типові порушення, які виявляються під час AML‑аудиту

3. Відповідальність та штрафи за порушення AML‑вимог

• За що саме притягають до відповідальності СПФМ

• Типові “red flags” для регулятора та аудиторів:

  • відсутність логіки в ризик‑профілях

  • недостатнє документування рішень

  • розрив між політиками та реальною практикою

• Хто несе відповідальність: СПФМ, відповідальні особи, керівництво

• Як якість AML‑процесів впливає на ризик застосування штрафів

4. Запити СПФМ та їх вплив на бізнес: як вибудувати ефективну взаємодію

• Як бізнесу коректна реагувати на запити СПФМ

• Як підійти до питання структури власності, щоб мінімізувати кількість запитів від СПФМ

Спікер:

Михайло Франчук

Старший юрист практики банківського, фінансового та корпоративного права.

Спікерка:

Ольга Бутник

Менеджерка практики банківського, фінансового та корпоративного права